Preguntas & Respuestas sobre Proyectos EB-5 Potenciales

  1. ¿Qué es una TEA y cuál es la diferencia entre la inversión de $ 500 mil y de $1 millón?

Un Área Designada para la Promoción de Empleo (“Target Employment Area”, TEA) es un área geográfica / geopolítica que tiene una tasa de desempleo igual o superior a 150% del promedio nacional, o es una zona rural que no se encuentra en un Área Estadística Metropolitana (MSA), con una población inferior a 20,000. El monto base que un extranjero debe invertir, conforme a los requisitos del programa EB-5, es de $1 millón. La cantidad se reduce a $500,000 si la inversión se realiza en un Área Designada para la Promoción de Empleo (TEA). En muchos casos se ha definido a las TEAs como áreas tan grandes como un condado entero, o parcelas de tierra tan pequeñas como una sección censal. En todos los casos, salvo las zonas rurales, la designación de una TEA deberá estar respaldada por datos sustanciales que demuestren que efectivamente tiene un desempleo igual o superior a 150% del promedio nacional y debe estar en una sola Área Estadística Metropolitana (MSA). Una carta simple del Estado no es suficiente; debe estar respaldada por datos. Pregunta: ¿Cuántos proyectos de $ 1 millón hay en los Estados Unidos? La respuesta es ¡casi ninguno! (CMB tiene uno y está planeando otro) ¿Por qué? ¿Los Estados Unidos en su totalidad es una zona de alto desempleo? Por supuesto que no. Algunos Centros Regionales están engañando al programa EB-5. Tenga precaución: ¡se le podría preguntar en la Petición I-829 si ha realizado las inversiones necesarias en esa área en particular! Esté preparado, asegúrese de que su centro regional no está “jugando“ con el sistema.

  1. Como un Prestatario ante CMB, ¿cuáles son los requisitos (responsabilidades) para cumplir con el programa EB-5?

En lo que respecta a la participación en el Programa EB-5, el Prestatario no tiene ninguna responsabilidad, obligación o requisito regulatorio de EB-5 ante los inversionistas individuales. La única responsabilidad del Prestatario es cumplir con los términos del contrato de préstamo. Como parte de los términos del contrato de préstamo, se le solicitará al Prestatario que utilice los fondos del préstamo en gastos calificados, en los proyectos identificados en el contrato de préstamo y la carta de autorización para recaudar fondos. El Prestatario también está obligado a proporcionar documentación sobre los gastos reales de construcción o documentación de gastos con aceptación del Prestamista. La documentación para comprobar la creación de empleo puede consistir de informes contables, facturas, contratos de construcción y otros documentos similares.

Una palabra sobre la creación de empleo:

En nuestra opinión, el requisito principal del programa EB-5 es que cada inversionista demuestre la creación de 10 nuevos puestos de trabajo de tiempo completo para estadounidenses como resultado de su inversión. Estos pueden ser puestos de trabajo directos o indirectos. Los empleos directos son puestos tradicionales tipo empleado/empleador; los empleos indirectos e inducidos son los que resultan cuando los empleados directos gastan su nuevo sueldo en la economía o se producen otras actividades económicas a través de inversiones, tales como los gastos de construcción. El modelo de inversión de CMB se basa en la creación de empleos indirectos e inducidos que resultan de los gastos de construcción. Otras formas de creación de empleo se reservan para reclamarlas en la fase I-829, tales como puestos de trabajo directos de construcción que duran más de 2 años, trabajos de la fase operativa, empleos directos y la creación de empleo como parte de la generación de ingresos. Tradicionalmente, usamos estas fuentes de trabajo como nuestro “buffer” o colchón de puestos de trabajo “extra”. Usando este método, podemos demostrar que los empleos indirectos e inducidos son creados en el momento en el que se gasta el dinero. Además, los empleos indirectos e inducidos también cumplen con todos los requisitos para los inversionistas EB-5. El cronograma de la construcción y los gastos de construcción determinarán qué tan pronto y en qué cantidades jugará un papel el capital de los inversionistas EB-5. Uno de los beneficios más importantes para una inversión de un centro regional es la capacidad de utilizar la creación de empleos indirectos e inducidos para satisfacer los requisitos de creación de empleo de los inversionistas EB-5. Una inversión no proveniente de un centro regional EB-5 se limita a la creación de empleos directos específicamente en el negocio en que se invierte.

  1. ¿Cuándo comienza CMB a recaudar capital?

CMB iniciará la recaudación de capital (suponiendo que todos los documentos están en orden) con base en el cronograma de la creación de empleos del proyecto específico. Las inversiones EB-5 tienen una ventana de tiempo limitada para demostrar la creación de nuevos empleos. Será necesario que el cronograma de los gastos de construcción coincida con nuestros esfuerzos de recaudación, pero la habilidad de recabar capital de CMB depende en gran medida de la calidad de la inversión y la probabilidad de que la inversión pueda cumplir los objetivos del inversionista EB-5. En sociedades anteriores, hemos logrado recaudar hasta US $90 millones en tan sólo 32 días. En todos los casos, necesitaremos información específica y ciertos documentos, incluyendo: detalles del proyecto y cronogramas, autorización para recaudar capital, el contrato del préstamo y mucho más, con el fin de lograr los objetivos del Prestamista y el Prestatario. El desarrollo a menudo inicia con una autorización para recaudar fondos, una enorme cantidad de documentos sobre los proyectos, negociaciones respecto a garantías prendarias, acuerdos entre acreedores, garantías corporativas, garantías de proyecto y más, concluyendo con la firma del contrato de préstamo.

Además, todos los documentos de la sociedad deberán presentarse y el inversionista deberá leer y comprender la inversión.

  1. ¿Cómo recibe CMB su contraprestación?

El papel de CMB es muy similar al de cualquier institución de crédito financiero. Nuestros ingresos provienen en parte de los intereses pagados por los prestatarios de los préstamos de las sociedades de inversión de CMB.

P: ¿Qué pasa con los gastos, honorarios, etc. atribuibles al endeudamiento de los fondos?

Esto se determina en base a cada proyecto. Los honorarios de CMB cobrados al prestatario pudieran incluir una cuota de preparación de documentos y una comisión de apertura. No hay otros costos legales o de comercialización asociados al Prestatario que deban pagarse a CMB. Los prestatarios están obligados a cubrir el pago de sus propios costos legales (incluyendo asesoría legal) cuando se considere necesario en la preparación y revisión de todos los documentos financieros y de seguridad.

  1. ¿Qué tipos de proyectos está Usted buscando?

El enfoque del CMB ha sido y continúa siendo proyectos relacionados con la infraestructura de proyectos básicos de construcción (horizontal o vertical). También estamos buscando proyectos que demuestran una sociedad público/privada. Sobre todo, los proyectos deben demostrar que la creación de empleo se producirá dentro del plazo del período de residencia condicionada de los socios de responsabilidad limitada de la Sociedad.

  1. ¿Qué tan grande son los proyectos en los usted puede participar? (¿Qué rango de tamaño)

Hay una relación del capital de inversión de CMB al capital externo que determina el límite de nuestra capacidad de préstamo que relaciona todo a la creación de empleo. También hay limitaciones basadas en la capacidad del Prestatario de pagar la deuda y pagar el préstamo a su vencimiento. Sin embargo, creemos que podemos reunir un capital EB-5 importante (cientos de millones) dada una inversión sólida que demuestre un gasto calificado en construcción que coincida con el monto del préstamo solicitado y demuestra la capacidad de amortizar la deuda y del pago del monto principal dentro del plazo del préstamo de inversión EB-5.

  1. ¿Está usted buscando una participación accionaria o únicamente una posición acreedora/ de deuda?

Las inversiones EB-5 de CMB tradicionalmente han sido inversiones basadas en préstamos. Esto no quiere decir que no consideraríamos una inversión de capital debidamente estructurada. Cualquier inversión de capital en todo caso debería poder demostrar cómo lograría los objetivos del inversionista EB-5 de CMB.

  1. ¿Cuál es el plazo (duración) de la inversión y cuando inicia dicho plazo?

Todos los préstamos de inversión de CMB han sido por seis años. Cada Prestatario está obligado a hacer pagos trimestrales de intereses sobre el monto del préstamo que ya se ha fondeado. Los préstamos tienen un único pago de capital pagadero al vencimiento. El plazo de seis años de los préstamos de CMB proporciona el tiempo necesario al prestatario para construir la nueva infraestructura y desarrollar un flujo de ingresos constante. El »reloj” de seis años del préstamo empieza a correr cuando los últimos fondos se entregan al prestatario.

  1. ¿Puedo pagar anticipadamente sin penalización? ¿Qué tan pronto?

El objetivo final de cada inversionista EB-5 es obtener la residencia permanente en los Estados Unidos. Para lograr este objetivo, debe presentar una petición I-829 que demuestre que (1) ha invertido la cantidad total requerida de capital ($1 millón o $ 500, 000) en situación de riesgo y (2) se han creado los diez nuevos empleos requeridos en los Estados Unidos. Cada contrato de préstamo de inversión de CMB contiene disposiciones que impiden el pago de la deuda durante los primeros 42 meses. Consideramos que esto permitirá un tiempo adecuado para que nuestros inversionistas alcancen sus metas de inmigración. Cada prestatario tendrá la libertad de pagar el préstamo por adelantado, sin penalización, después de este período de 42 meses.