EB-5常见问题

请注意:这些常见问题(FAQ)仅供参考,不表示可以替代专业的法律意见和/或财务意见。在选择任何EB-5投资之前,应首先向移民业务律师和/或合格的财务专家咨询相关事宜。

重要提示:在任何销售文件中包含的所有文件必须翻译成英文。投资者必须签署所有协议、政府问询表以及申请材料的英文版本。另外,如果您对相关投资非常重视,请向执业移民律师咨询相关事宜。

  1. EB-5投资是怎样构建的?

成立一家有限合伙企业,是是新商业企业要求的基础。该有限合伙企业由普通合伙人管理,将包括CMB Export有限责任公司或者CMB区域中心运营的其他区域中心实体。普通合伙人负责启动和管理合伙企业的EB-5投资。普通合伙人还负责合伙企业的日常事务,并致力于确保区域中心遵守所有法律法规对EB-5计划提出的要求。有限合伙人是外籍EB-5投资者。普通合伙人按照有限合伙协议的规定分享合伙企业业务活动产生的利润。

  1. 什么是有限合伙企业?

一个有限合伙企业是通过向州政府申请执照成立的,包括一个普通合伙人和一个或多个有限合伙人。在执照中详细说明了有限合伙人和普通合伙人的权利和权力、股权比例和利润分配方式以及报酬。普通合伙人负责管理该企业。有限合伙人在企业企业内部只承担有限的责任,其责任范围仅限于其投资的资金量。

一个有限合伙企业的企业有限责任与合伙企业的纳税义务结合。执照和有限合伙协议详细说明了有限合伙人和普通合伙人的权利和权力、股权比例以及应支付给普通合伙人的利润分配比例。在有限合伙企业中,只有合伙人需要缴纳所得税,而企业实体不需要缴纳。

  1. 我的风险是什么?

任何投资都存在投资资金全部损失的风险。然而,CMB的使命是努力以尽量减少客户风险的方式构建EB-5投资,同时保持遵守EB-5法的“承担风险”要求以及最终获得EB-5签证的共同目标。CMB要求其借款人确认用于偿还贷款的收入来源。CMB还要求如有贷款违约的情况发生可以进行追索,比如提高违约利率以及增加借款人的其他义务。在某些情况中,我们获得违约抵押或企业担保,我们编制了关联债权人协议以及借款人履行EB-5投资还款的其他义务。在大多数情况下,借款人应向每个CMB合伙企业提供经审计后的最新财务报告和标准普尔或穆迪评级结果等其他参考文献。例如,IVDA曾报告标准普尔A – AAA评级结果。另外,还存在区域中心无法控制的诸多问题,比如天灾、战争、州和地方政府财政低迷、收入和或房地产价值发生市场波动等等。所有投资者都会获得实地考察EB-5项目用地的机会,并且有机会与管理层会晤、获得审核EB-5投资项目所需的文件,独立检验EB-5投资文件所含信息真实性的参考资料。我们非常愿意所有投资者对我们进行实地考察,对我们的参考资料以及我们借款人的资料进行检查,以及独立地检验PPM(私募备忘录)所含信息的真伪。

  1. 申请绿卡之前我必须完成全部50万美元的投资吗?

是的,尽管在投资过程中法律有相关规定,但在我们的EB-5行业中,CMB已经看到过许多拒绝完成全部投资的案例,因此,我们要求按照投资文件完成全部投资。

  1. 我的EB-5投资有多大安全性?

CMB承认,任何风险投资都不能 用“安全”来形容;但CMB相信,我们在考虑到EB-5投资确实存在“风险”的法律要求的情况下,已经努力以最安全的方式构建我们的EB-5投资贷款。这就是为什么CMB向那些有公共资金抵押作为投资组合一部分的政府机构安排贷款。CMB还向那些证明有能力偿还贷款和偿还债务的私营/公共合伙企业或者私营企业提供投资。为使我们的贷款获得安全保证,我们还要求提供许多类型的担保,比如企业担保、企业股权抵押、关联债权人协议和完工担保等。

  1. EB-5计划为什么需要中介机构?

CMB利用推介资源,通常称为中介机构,不时地帮助CMB锁定潜在的EB-5投资者。

  1. 如果我想实地考察CMB EB-5投资项目用地,可以吗?

可以,CMB可以根据具体情况安排实地考察,但需要提前充足的时间通知,以便我方做好相关安排。

  1. 参与 此EB-5投资计划能够“保证”获得EB-5绿卡吗?

绿卡是不可以“保证”。任何人都不能保证任何签证申请的结果;这完全由USCIS决定。关键是有在EB-5签证方面有经验的合格律师帮助充分准备好申请材料,以获得最大的成功机会。迄今为止,CMB的成功记录是100%地获得项目批准,所有I-829申请最终都获得100%地获得去除条件申请成功。CMB最初的三个EB-5项目现在已经走完一个完整的周期,从初始资本到I-526获批、I-829获批和初始资本投资返还以及合伙企业清算。

  1. 如果我的“绿卡”I-526申请被拒,我缴付的50万美元是否退回?

万一出现I-526申请被拒的情况,你全部的认购款都将退还给你,并且在投资期间可能生成的任何利息也将划入你的资本账户。此资本退还将按照合伙企业文件的规定执行。如果你获得I-526批准函,但在与参赞面谈时被拒,CMB将努力为你寻找一名替代投资者。(在大多数情况下,寻找一名替代投资者相当容易,因为你的I-526批准函有力地表明USCIS同意该项目的构建符合USCIS要求。)

  1. 企业开办费是否包括代表我向USCIS提交申请的律师费?

不包括。CMB相信,拥有一名代表你的利益独立律师对你来说非常重要。在20世纪90年代,EB-5计划最初失败的一个原因就是代表EB-5投资者的律师与代表区域中心的律师存在利益冲突。我们可以推荐一名经验丰富的EB-5移民律师,其有能力处理EB-5申请;然而,最终将由你选择哪个律师代表你。

  1. 文件准备工作/申请流程的工作量大吗,我能获得帮助吗?

EB-5交易业务方面的文件准备工作量非常大,但这由CMB负责。EB-5投资者必须向移民律师提供证明资金来源的文件资料以及其他个人资料。你的移民律师将交给你一份详细的要求清单以及一系列的文件。CMB还将向你和你的律师提供申请I-526和I-829所需的基本业务文件,在整个申请流程中,CMB团队将与你的律师密切合作。

  1. 我是否仍然需要聘用一名移民律师?

是的。CMB相信,拥有一名代表你利益的律师,这对你来说非常重要。EB-5申请流程非常复杂,而且必须满足许多技术要求。如果每一方都有自己的律师,并且不存在利益冲突,这符合所有各方的最佳利益。合伙企业文件要求每个CMB投资者自己选择一名移民律师代表自己。

  1. 提交EB-5申请有哪些费用?

与此相关的成本/费用主要有三类。

  1. 你的EB-5投资企业开办费。
  2. 与你的移民律师相关的费用。
  3. 申请费。
  4. 帮助你寻求税务建议等的任何其他专家费用。

CMB规定在全部认购金额中包括一笔企业开办费。你聘用的移民律师也将收取金额不等的费用。你对任何区域中心执行尽职调查部分如果包括费用,则包括在这些费用中。请留意任何利益冲突,最少的费用支出未必是最明智的投资。

  1. 美国的税务问题以及相关问题

所有的美国公民与永久居民在美国境内和境外的收入都需要按照美国全球征税税法纳税。外国投资者在进行任何EB-5投资之前应考虑税法影响,并且应与财务顾问就成为美国永久居民的相关问题进行咨询。

  1. 移民前税务计划

在成为美国居民之前,你可能希望考虑当成为一名美国纳税人之后,通过哪些途径可以减少或免除部分适用于你的美国境内收入所税、赠与税以及地产税。通过利用一种常见的地产规划技巧可能会实现这些目标,比如:

  1. 投资者应具备的条件?

只针对那些渴望为自己及符合条件的家庭成员获得美国永久居留权的个人。EB-5投资者包括社会各行各业的人:专家、商务人士、想要方便子女接受教育的人,以及退休人员。因为EB-5签证允许在美国就业,所以许多EB-5投资者都参与慈善活动或兼职工作。简而言之,EB-5签证可以使你随意地进出美国。如果你不想日复一日地为获得美国签证而办理相关事宜,那么你应考虑通过一个经认证的区域中心获得EB-5签证。

  1. 怎样保护我的有限合伙人权益?

每个有限合伙企业都是在美国各州成立的。每个州都设置了有限合伙企业必须遵守的法规。有限合伙企业的证书必须向成立所在的州进行登记,作为一份公共记录。该证书指的是有限合伙协议的附件A,其中开列了有限合伙人的名称和权益比例。投资者受各州有限合伙企业法案和统一商法以及其他州法律以及联邦和州法院保护。由于绝大多数投资都有全部亏损的风险,因此部分EB-5条例规定投资必须承担全部风险。然而,CMB的使命是努力以尽量减少客户风险的方式构建EB-5投资,同时保持遵守EB-5法的“承担风险”要求以及最终获得EB-5签证的共同目标。CMB要求其借款人说明用于偿还贷款的收入来源。CMB还要求如有贷款违约的情况发生可以进行追索,比如提高违约利率。在某些情况中,我们获得违约抵押或企业担保,我们编制了关联债权人协议以及借款人保证偿还每笔投资贷款的其他义务。在大多数情况下,借款人应向每个CMB合伙企业提供最新财务报告和标准普尔或穆迪评级结果等其他参考文献。例如,IVDA曾报告标准普尔A – AAA评级结果。另外,还存在区域中心无法控制的诸多问题,比如天灾、战争、州和地方政府财政低迷、收入和或房地产价值发生市场波动等等。所有投资者都会获得实地考察EB-5项目用地的机会,并且有机会与管理层会晤、获得独立检验投资文件所含信息真实性所需的参考资料。另外,CMB尽最大努力地每季度更新一次网站上的项目活动信息。

  1. 我的投资有保障吗?

没有。法律规定“有风险的”投资无担保或豁免权。CMB在尽量减少或消除风险方面拥有很大的优势,但投资仍然需要有“有风险的”。潜在的EB-5投资者应极其警惕那些向个人投资者作出投资保证的任何区域中心或其代表,因为这是严格禁止的行为,也是导致申请者的申请被拒的一个原因。换句话说,如果一个区域中心提出给予某种“保证”,这种做法就违反了该计划的规则。应当有人问你他们为了获得你的投资还说了什么。您自己应切实对区域中心发起的特定项目进行调查,而不是仅仅调查相关的区域中心。

  1. 当一个投资者成为一名有限合伙人之后,CMB的费用有哪些?

CMB作为普通合伙人接受按照两种方式之一计算的全部利息的百分比。利息应按季度支付给普通合伙人。依据向目标投资项目提供的合伙企业贷款计算的合伙企业收到的利息与按照目标投资款适用的利率计算的利息相比,金额较高的利息适用于投资者的原始投资(无论哪种情况都以孰大为准),所以,支付给普通合伙人的利息金额可能有差异。

应注意的是:所有经常性的日常开支都从应向普通合伙人支付的利息中扣除。在向普通合伙人支付了季度利息之后,普通合伙人还有权分享合伙企业 创造的20%的利润(如有),该利润和/或所得的其余80%按比例分配给有限合伙人。必须注意的是,在一个CMB合伙企业中的投资回报不是最优先分配项。我们相信,我们构建的投资使投资者获得EB-5签证的成功概率非常高。我把我们投资者的成功定义为获得如下三项:永久居留身份、退还原始出资、少额的投资回报。排在最前面的两点是我们的优先项。每个投资者接受极小投资回报底线的最好情况 是每年大约0.008%。如果合伙企业提早终止营业,普通合伙人仍然接收利息,如同目标贷款继续保持六年有效期。这是由普通合伙人选择的,如同他们可以选择使 合伙企业继续经营下去,而不是在所有投资结束后终止。

  1. 合格的投资“资本”指的是什么?

法规将资本定义为现金、设备、库存、其他有形财产、现金等价物以及使用外籍企业家资产提供担保的债务。为筹集投资资金而产生的债务只有在外籍企业家主要是个人对债务承担责任时才会定义为资本,债务结构在商业上应是可以接受的,并且不能为了对债务提供担保而以任何方式抵押EB-5投资项目。投资者也可通过赠与的方式获得规定的资本金。

  1. 投资者何时可能退出投资?

每个CMB有限合伙企业的预计经营时限取决于投资的资金。我们EB-5 投资贷款通常为6(六)年。但根据合伙企业的经营情况,此贷款时限可能更长或更短。实际的合伙企业协议期限为10(十)年,当所有投资都完成时,可以选择提前终止合伙企业。CMB投资属于贷款型,而不是股权型。我们要说明的是,有限合伙人不能为了退出合伙企业做任何形式的出售。我们相信,在决定有限合伙何时够退出投资的时间点时,此结构提供了更大的保障。请记住,在股权型投资中,所有EB-5投资者几乎都将在同一时间退出投资。由于所有的有限合伙人都将在几乎同一时间出售相同的所有者权益,所以,这种大规模的资金外流可能产生显着影响,它不仅影响在酒店、度假村、农场、商业建筑等中拥有的股权权益的能力,也会影响这些股权的价值。由于贷款型投资无需出售任何东西,从而避开这些陷阱。当所有EB-5贷款型投资都已偿还,并且投资者投票支持清算合伙企业时,相关的资本账户和共享的未分配利润以及资本收益都将分配给每一个有限合伙人,合伙企业将终止营业.

  1. 外国投资者通过哪些途径可以满足EB-5要求?
  1. 法律规定,投资者申请人必须向一个新的商业企业投资。该企业必须是“新的”,也就是在1990年11月29日颁布该法之后成立的企业。
  1. 然而,投资者在1990年11月29日之前就已经成立的一个现有企业的资本本金在三种情况可能被接受。
  1. 这通常要求对现有企业进行实质性重组。然而 ,USCIS已经规定,仅仅改变所有权、重新装修营业场所门面以及实施新的市场策略,这些改变不足以构成新商业企业的成立。换句话说,只有完全改变企业的性质才能足以视为新商业企业的成立

投资者可以投资和扩张现有业务,使企业 资产净值 或者雇员人数增加至少百分之四十。移民局可能要求提供所得税纳税申报表、经审计的财务报表和就业纳税申报表作为证据材料。上述任何投资都必须是向一个“商业”企业 的投资。任何为持续经营合法业务而成立的以赢利为目的的实体都可构成一个商业企业。这包括独资企业、合伙企业(无论是有限合伙还是一般合伙)、控股公司、合资公司、法人、商业信托或其他公有或私有实体。此定义包括一个控股公司及其全资子公司,前提是每个子公司都从事为持续经营合法业务成立的以赢利为目的的商业活动。然而,新的商业企业不包括非商业活动,比如购置个人住宅。

  1. 投资者可以向困难企业投资,但必须是一个仍然在经营中的企业,并且在过去12或24个月经营期间的净资产亏损额达到20%。

困难企业/保留就业机会

向一个“困难”企业的投资活动需要遵守特别法规要求。一个困难企业指的是成立时间已经至少达到两年,在提交申请前的十二或二十四月期间,账面上的股权净亏损达到20%,此期间的损失至少相当于企业发生亏损之前净资产的百分之二十。如果是在投资某个困难企业的基础上提出申请,投资者不需要创造十个就业机会。但此申请可能需要提供证明该企业将保住美国人就业机会的证据材料,此证据应证明在有条件居留权期间,目标投资将保持或增加现有雇员人数。

上述企业将被批准为一个新的商业企业,但所有其他要求都必须满足,比如TEA决定、创造十个新就业机会以及EB-5计划规定的所有其他要求。

  1. 投资者参与投资应承担哪些义务?

根据法规要求,投资者在EB-5投资的管理中必须“主动”。 无论通过日常管理控制还是通过制定政策,投资者必须参与新商业企业的管理。然而,法规没有特别允许投资者需要具有像《修正统一有限合伙法》定义的“有限合伙人”那样“主动”参与管理的资格。作为一个有限合伙人,该有限合伙人将需要对某些选择项进行投票表决,比如合伙企业的清算。投资者在投资项目中登记 为有限合伙人之后,CMB投资签证计划就满足了所有管制要求。投资者具备此身份不仅可以经营其自有企业,也可以有限地参与EB-5有限合伙企业活动。另外,此结构允许投资者生活在其喜欢的地方,使投资者有权自由进出美国,而无需承担任何主动管理EB-5投资的义务。最重要的是,有限合伙人就像 企业股东一样,只对企业承担自己同意投资部分的义务。这样的企业结构能够保护投资者拥有限参与权利,并且得到移民局认可。

  1. 什么是“净资产”?

利用一种简单的计算方法可以确定一个投资者的净资产,即:资产总值减少负债(债务)总值。资产可以是从世界任何地方的任何合法来源获得的:

(当然,不允许通过走私、贩毒或者其他非法活动获取资金。)

资产以及资产来源需要进行审核。不需要记录或公布全部资产,只要满足移民局和本计划的要求即可。

  1. 当我向一个CMB EB-5投资合伙企业缴付资金之后,我会收到哪些与 我的投资匹配的东西?

成为CBM有限合伙企业成员的每个投资者都将收到一份有限合伙企业出具的证书。在成为一名有限合伙人之后,拥有有限合伙协议赋予的所有权利,并获得各州及联邦法律的保护。投资者按比例拥有合伙企业的权益 ,企业将为每个投资者开立一个资本账户。按照有限合伙企业协议的规定,投资者有权获得有限合伙企业 一定百分比的利润。另外,每个有限合伙 人都有权访问CMB网站的安全部分,通过该网站监督合伙企业的活动及其自己的个人资本账户。每个CMB投资者都会感受整个CMB团队付出的辛苦工作、丰富的经验以及奉献精神。请记住,如果你有任何问题,你可以随时通过电话或电子邮件和我们联系。

  1. CMB会帮助提交移民申请吗?

CMB区域中心不负责提交任何移民申请。但是,CMB将为您的移民律师提供协助。CMB要求所有投资者聘用自己的独立律师来提交移民材料以及填写EB-5投资签证申请表。CMB将向投资者选定的律师提供文件来支持投资者I-526和I-829申请。CMB将协助你的律师工作, 提供与EB-5投资和区域中心相关的信息。CMB将为EB-5流程的所有事宜提供支持资料,并且将向投资者的法律顾问提供帮助。

  1. CMB比其他区域中心如何?

CMB有三个明确的目标,这些目标都是围绕EB-5投资者需求制定的。大多数股权投资往往都涉及普通合伙人拥有所有权权益 的项目。在这些情况中,准投资者应识别可能出现的极严重的利益冲突。每个潜在EB-5投资者必须密切关注所投资的股权部分、内部成本或费用、退出策略,以及投资结构是怎样满足投资者初始资本返还、投资回报以及移民需求的。在CMB中,我们的三个主要目标是:

  1. 构建我们的EB-5项目,使投资者极可能在EB-5投资计划下获得永久签证。
  1. 构建项目,确保向投资者返还初始的投资本金。
  1. 确保多少给予投资回报,即使回报率极小。

上述每个目标在我们的网站上以及在其他常见问题中都有讨论。EB-5投资者了解普通合伙人的目标与该投资者的目标是否一致,这非常重要。我们相信,每个EB-5投资者的主要目标是获得永久签证,因此,创造就业机会就是我们关注的重中之重。如果不能创造就业机会,就不会获得签证。此外,每个CMB投资项目都具备以下优势。

我们的大部分竞争力依赖于某个具体的投资项目,这些投资项目有可能是仓库治理、种植杏树和葡萄、经营奶牛场、向特定业务提供贷款等等。潜在投资者肯定会问:如果企业经营失败会怎样?证明将会创造新就业机会的方法是什么?转移到现有企业中的就业是否被视作新就业机会?收割葡萄以及其他农产品的工人是否能够满足证明创造直接就业机会的严格要求?公司实际上是否会雇用其声称的直接雇员?公司是否拥有针对每个声称的直接雇员的规定文件?

CMB向多个项目投资的主要集中在基础设施或者施工建设项目。利用RIMS II, 、REDYN 和IMPLAN等经济方法已经证明,在过去,这些基础设施或者施工建设项目始终都能创造就业。总之,CMB拥有简单且行之有效的方法来证明能够创造就业。通过应用一种支出模型,以及了解预算用途,使我们能够计算必要的支出金额。提供此信息之后,在I-829阶段不核算就业数量。,因为在发生资金支出时创造了就业机会,所以我们只需利用上述经济模型证明支出的款项。CMB有限合伙企业向各种各样的具体项目中的基础设施建设提供资金。另外,CMB资金往往不超过总投资的25% 至 45%。这意味着除了正在为创造新就业机会发挥作用的资金外,每个投资者的资金至少还会用于二至三个投资项目。由于这种做法在以往的CMB区域中心投资中已经实施了1600多次,因此,CMB投资者能够以“平和的心态”接受。在一个CMB项目,考虑到I-526阶段已经创建了就业机会,并且已经大致描述了实现的时间,因此不需要担心何时会创造出就业机会。CMB投资完全依赖于创造间接就业机会,CMB投资确切地表明,创造就业机会的方法和时间是每个投资者的I-526申请的一部分。依赖于直接就业机会的投资使每个投资者迷惑何时以及能否创造这些直接就业机会。另外,声称的每个直接就业机会需要提供大量文件资料加以证明。部分最知名的EB-5移民律师用“混乱”和“应予避免”之类的词汇形容直接就业机会。

  1. 就解除有条件签证(I-829申请)所附带条件之事宜,商业投资附带哪些风险?

商业投资附带的风险和去除绿卡条件依赖于潜在EB-5投资者靠近的具体投资。每个区域中心都不同,他们的投资结构也不同。准投资者在作出向任何区域中心投资的决定之前,需要注意自己正在考虑的投资是否满足创造就业机会的要求。如果投资者加入一个区域中心,如果等到填写I-829表再这么做就太晚了。

I-829表主要是一种防欺诈措施。当移民局考虑批准一个投资者的I-829申请时,移民局主要有两种担忧:1. 该投资者在项目中是否已经为美国人创造了十个就业机会?2. 该投资者在投资中是否仍然活跃,并且是否投资了规定的资金量,以及在有条件居留期间是否保持该投资金额?以下(链接)指向移民局,在那里讨论是否批准区主任提交的I-829。你将看到:“A-C”项是需要完成全部投资,以及在有条件居留期间保持该投资,“D”项是创造就业机会的要求。简而言之,投资者必须能够说明其全部资本金都处于风险中,并且已经创造了规定的十个新工作岗位。不同的区域中心证明满足这些要求的能力各有不同。在审批I-526时,CMB有能力证明如何创造的就业机会。但对于任何使用直接就业作为声称就业数量一部分的区域中心来说,当每份I-829申请实际进入审核时,则没有能力证明所创造的就业数量。CMB投资者明白,钱花出去时,就是创造了就业机会。这就消除了利用直接创造就业机会产生的不确定性。

CMB投资仅依赖于间接创造的就业机会,并且CMB规定,除了需要投资CMB的资金外,每个投资者的大量资金还将用于其他地方。每个准投资者需要 考虑其正在考虑的每项投资的“最坏情况”。每个区域中心都应对这个不可回避的问题给出一个答案。后附的列表是每个区域中心可能会被问及的一系列问题,潜在投资者应要求每个区域中心提供证据证明自己所说的内容。

  1. 投资者的原始投资获得基本回报的概率有多大?

CMB投资面向政府机构、主要基地开发者、公有/私有合伙企业或者知名公司的开发部门,每个实体都已经说明了可用于偿还我们投资的多个收入来源。EB-5投资要求是“有风险的”投资。任何区域中心都不允许保证返还投资者的资金。移民局对这个问题非常了解;这些资金必须承担风险。另一方面,必须理智地进行投资。CMB使投资结构符合移民局的规则和指导,从而使全额向投资者返还投资本金的可能性极高。CMB投资是贷款型的基础设施投资,存在大量的收入和/或抵押担保品。在一个贷款型投资中,有限合伙人没有任何需要出售的。股权投资则肯定会担心市场的趋势,以及某些经济部门可能对其股权权益的“公允市场价值”造成多大的影响。

我们不能保证投资者的资金是100%安全的,但是我们可以告诉你,我们相信CMB投资结构具有低风险的特征,并且投资者拿到绿卡、保信原始投资本金以及向投资者支付一定回报的可能性极大。其他请参阅问题3(我的风险是什么?)

  1. 投资者有可能获得此投资产生的利润吗?

我们投资的日常开支是有上限的,向投资目标收取的利率至少比日常开支上限高一个百分点,因此,合伙企业的项目回报率为每年1%。——还请参阅问题5(我的投资有多大安全性?)

  1. 如果投资亏损会怎么?投资者的签证会丧失吗?

这是任何准投资者正在考虑的,所有区域中心都应被问及的诸多问题之一。每个区域中心应能够回答这个问题,因为这是区域中心应当已经考虑的重大问题。什么是“最坏情况”, 如果“最坏情况”成为现实,投资将会产生怎样的结果,有限合伙人是否还有实现移民的希望。

在此讨论投资和移民这两个问题。MB投资的结构即使不与所有的其他区域中心投资不同,也与绝大多数不同。为回答这些问题,我们来看看投资和区域中心都不复存在的绝对最坏情况。

非CMB股权型(EB-5资本投资回报):在I-829申请完成审批之前,如果目标投资与区域中心都不复存在,投资者极不可能有机会追回任何投资款。如果目标投资停止运营,则很可能没有用于偿付贷款的收入来源。如果存在可以分割的款项,当EB-5投资者站在所有其他债权人的队伍中,则目标投资可能有一些用于偿还贷款的固定资产,但这些固定资产的价值则有待决定。

非CMB股权型(获取移民签证的概率):创造就业机会的方法极其重要。不同区域中心投资可以声称创造的就业机会包括直接和间接两种。如果声称的就业机会为直接就业,并且在I-829裁决下来之前失去这些就业机会,在最坏情况中,很可能损失全部的就业机会。如果目标投资和区域中心不复存在,投资者应当寻找能够证明其创造的直接或间接就业机会的资料。如果直接就业机会丧失,那么任何基于新创直接就业机会的任何预期间接就业机会也将会丧失。在这种最坏情况中,投资者损失的不仅是所有的金钱,还有他们获得永久绿卡的希望。

CMB贷款型(资本投资回报):CMB基础设施投资面向政府机构、主基地开发者、公共/私有合伙企业以及私营实体,CMB已经描述了在任何情况下,甚至在发生违约时用于偿还贷款的各类资金来源的承诺。在被提及的情况中,CMB与目标投资都不复存在。我们首先将考虑政府机构 。我不保证政府机构将以怎样的方式终止运营,但如果这么做了,将由另一家机构服务于该区域。县或州将插手干涉,因此个体家庭所有者和商业界仍然需要支付财产税。这些收入来源将不会中断。另外,政府机构的资产将仍然存在,包括任何作为收入来源的出租物业。与我们的借款人签署的贷款协议不仅列出了可用于偿还贷款的固定资产,还列出了各类还款财源,因此我们的投资者拥有一系列还款渠道。当地政府单位不能解除债务。如果发生破产,他们还能够重组债务。这些就能够履行还款义务,但所需时间要远远超过预期。个人和企业在发生破产时都可以解除债务,但市、县以及联合权力执行部门则不能。

对于私有实体,CMB在他们的文件中加入若干保障措施。第一项保障措施是我们的诸多建设项目都将需要有一份完工担保;这份完工担保或履约保证将确保项目的建设和资金使用。我们还有抵押担保品、企业担保、关联债权人协议以及其他抵押。但最终不同的项目可能会取得不同的结果。

为了公平起见,尽管CMB投资的结构不同于我们所了解的其他区域中心投资,但我们也可能损失所有的资金。现在我们必须注意到移民好处(绿卡)。对于主基地开发者,CMB投资为基础设施改进提供资金,包括改善公共道路和路权。在加州,公共资金可以为私有实体在社区设施区实施的改善工程提供担保。在我们与McClellan工业园最初执行的三个投资项目中,有Mello-Roos债券抵押作为一个偿债资金来源。此还款抵押由县级机构,也就是由萨克拉门托县提供。

最后,CMB构建的投资中可以存在失误,然而极不可能出现全部投资资金损失的情况。

CMB(获得移民签证的可能性):CMB投资仅依赖于间接就业机会,并且通过的合理方法证明间接就业机会,但直接就业机会则不同,需要每个投资者提供政府表格W-2、I-9和公民证。另外,CMB投资能够在投资者的I-526申请提交审核时证明:当钱花出去时就是创造了就业机会。如果目标投资和CMB都不复存在,投资者及其律师仍然可获得有关已创造间接就业机会的方法和时间的详细报告 。企业完工担保应确保资金被花出去。另外,无论哪个政府机构都将拥有表明资金支出时间和用途的公开记录。CMB提供者需要创造的间接就业机会可以在最糟糕的“最坏情况”中得到证明。

结论是,即使在损失全部投资的最糟糕的情况中,如果资金已经花出去,纵然完工的项目发生破产,投资者仍将有权获得永久签证,因为当资金花出去时就已经创造了就业机会。

  1. 是否有任何国家被排除在EB-5签证计划的合格国家名单之外?

只排除少数几个国家(比如朝鲜)的居民。但在大多数情况中,如果申请者能够离开被排除的国家,并且拥有该计划规定的资金量,律师将能够帮助申请者满足申请签证的条件。请向您的移民律师咨询您的母国是否被排除在该签订计划之外。

  1. 什么情况会使潜在EB-5投资者失去参与的资格?

法律仅规定了极少的几种失去资格或被排斥的情况。有涉及道德沦丧犯罪前科的人将会失去资格,除非可以证明该罪行具有政治性,或者是在提出申请的二十年前发生的。少数的几种重大问题或者医学问题可能也会将申请人排除在外,但如果可以证明申请人将获得其他人支持,则大多数情况下都可以避免被排除,因此应避免成为政府医疗补助的接受者。申请人应向其移民律师征求意见,以决定获得相关资格可以申请哪些豁免。

  1. 如果我目前没有身份(也就是说,我居住在美国,但没有有效签证),我是否可以申请?

没有身份的人不允许在美国境内申请永久居留权。“没有合法身份”表示美国在居住的时间已经超过其合法居留期。签证应在进入美国境内时生效,但如果需要在美国停留的时间超过I-94期,那么I-94表应延期。然而,在1998年1月17日至2001年4月30日的245(i)福利期间,如果已经提交绿卡申请,比如移民申请(通过雇佣或者家族)或者劳工证,则可以提交调整在美身份的申请,但同时应缴纳1000美元的罚金,这适用于年龄超过17岁的申请人。

如果失去身份的人不具有245(i)的情况,则必须返回其母国,通过驻本国的美国大使馆提交申请。然而,根据失去身份持续的时间知短,则有可能被禁止获取美国签证,自离开日期开始的一段时期内禁止进入美国。申请人应向其移民法律顾问征求意见。

  1. EB-5投资需要哪些信息和文件?

一名潜在的EB-5签证申请人必须为本人以及每个符合条件的家庭成员准备完整的履历资料。主申请人必须证明投资资金的来源。履历应包括适用的大专以上文凭等学历证书。营业执照,以及有关申请人的经营业务和其他信息的小册子也是有益的。在专业组织中的任何成员资格也应记录在文件中。除了投资者继承的资金外,投资者应利用业务、财务或者家族以往资料证明自己是成功的专业人员或商业人员,解释在财务资料所列金融净资产的累积合法性。提供尽可能多的有关主投资者职业和成绩的相关文件。资金来源:用于投资的资金必须有合法来源。合法资金的来源包括:出售财产、股票或债券产生的销售利润,在业务、商业交易中获取的利润,以及赠予和遗产。为了证明 投资资金的来源,移民局通常要求提供五年的纳税申报表、五年的银行记录、在任何企业中的股权证明 、每个企业的财务报告以及营业执照。 这样是为了证明诚信交易的追踪记录。如果主申请人的EB-5投资资金来源于某一笔特定交易,比如房屋销售、遗产继承或者赠予,则必须提供正式文件,比如交割报表、合同或其他正式文件,以证明 发生的交易。这里并未列清全部的提交资料,而且很可能要求提供其他文件,这要视具体情况而异。

  1. 区域中心监督创造的就业机会应采取哪些预防措施?

每个区域中心都各有差异;然而,这是被问及的极重要问题。CMB投资只涉及创造间接就业机会,在移民局已经 审核过的每项投资中,我们已经证明 了(超过1600次)当钱花出去时就创造了间接就业机会。在一项投资中的每个项目都有一个完工时限。该时限在移发局要求创造的就业机会时限范围内。我们的部分项目已经签署了资金控制协议, 通过该协议对资金进行控制,依据特定法案拨付需要支付的资金。另外,我们定期对每个投资场所进行巡视,从每个借款人获取定期报告 ,这些报告张贴在我们网站的投资者专栏中。CMB在借款协议中规定,未能制作支出文件属于贷款协议下的一项违约行为。

  1. 如果没有产生规定的就业机会数量,应采取什么措施?

如果一个区域中心无法证明规定的就业机会,EB-5投资者被置于遣返流程中。在CMB中,CMB在IMPLAN经济模型下只需要说明钱已经花出去了,因此已经创造了间接就业机会。CMB收集有关一个项目的所有支出记录,并且委托专业机构依据实际支出编制一份新的就业报告。这是证明已经创造就业机会的经验证据。按照问题4所述,我们监督所有项目,并获得已经完工项目的相关资料文件。

  1. 区域中心投资是否包括直接 就业机会、间接就业机会或者两者都包括?

在网站的其他部分中,我们讨论利用直接就业机会的危险性。投资者利用直接就业机会需要冒很大的风险,因为可能会影响很多方面。CMB投资创造直接和间接就业机会;然而,我们利用经批准的IMPLAN经济衡量工具只申报大部分组合资本投资产生的间接就业机会。这是每个CMB投资的一个关键特征。然而,在我们的许多商业计划中,我们有权申报有关任何经营期间就业的任何直接就业机会,以及收入创造的就业机会,确保我们有大量的“额外 ”就业机会来为我们的投资者提供保障。

  1. 如果移民局批准 了我的I-526申请但在参赞面谈时又被拒绝,那么将会怎样?

我们在每份合伙企业协议中都纳入一项针对此问题的解决方案。CMB有一个被称为替代投资者的条款。当发生拒签时,我们能够做的就是由下一个将会加入合伙企业的人替代该投资者。移民局认可这种做法,我们在合伙企业协议中有应对此种情况的解决方案。需要记住的重要事项是,此时的任何拒签针对的都是个人,而不是拒绝投资。投资在I-526阶段已经完成审核并批准。在一个已获批准的项目中寻找替代者应证明 是非常简单的。然而,如果申请人提交I-526申请的时间延迟,并且面谈流程拖得过久,则可能无法寻找到一名替代投资者。

  1. 经常代表CMB区域中心行事的律师是谁?

CMB有四名律师,并且雇用外部律师帮助制作合伙企业的文件。这些顾问组包括商业律师和非移民律师。CMB要求每个投资者确保雇用自己的移民律师。这种方式使投资者能够安心的确保自己雇用的律师代表投资者观注各种动态。即代表客户又代表区域中心的移民律师存在一定的利润冲突。注意:如果一个区域中心声称其律师可以代表外国投资者向移民局提交 移民申请,那么在这类特别区域中心中存在巨大的冲突,并且可能使投资者的结局非常悲惨。这种做法是20世纪90年代后期导致EB-5计划关闭的核心原因。问题是,律师代表的是哪些客户 —— EB-5投资者还是区域中心?

  1. CMB区域中心是否直接接触外籍人员,还是由推介的律师全面保持与外籍人员接触?

外籍人员可直接联系CMB,我们将提供所有我们能提供的信息;然而,CMB坚持要求每个投资者聘用自己的移民律师。我们与您的移民律师携手努力 工作。然而 ,当投资者选定了CMB,并且成为有限合伙人之后,CMB将有权并鼓励与其接触。CMB与全世界所有区域的律师都合作过。

  1. 有史以来,投资者的回报率达到什么水平?

CMB认为,这不是一个真正的投资计划,而是一个创造就业计划。每个EB-5“投资者”的主要问题不应是我们能挣多少钱,而应当是将提供足够的就业机会使我有资格获得永久签证。在CMB,合伙企业的平均每年回报率为1%。CMB EB-5投资的重点是帮助投资者获取绿卡,保住投资者的原始投资本金,以及在EB-5投资结束时能够退还投资资本。虽然我们也向投资者提供很小的投资回报,但前两个目标才是我们的主要关注对象。

  1. 如果我想要去打理我自己的业务,该怎么办?

如果你想要去管理自己的业务,可考虑通过向你控制的自有业务投资100万美元,并且负责在一个新企业中创造必要的十个新就业机会,申请L-1签证(非移民公司内部调派类别签证)、E-2签证(非移民条约投资签证)或者EB-5外国企业家投资签证。如果你的目标是获取绿卡而不是主动管理某一项业务,通常会更便宜和/或更便捷,利用区域中心EB-5类别中的一个已经成立的投资计划可能比你启动和维持自己的业务所承担的风险更小。另外,EB-5能够使你获得永久居留权,而L-1、E2及其他类别的签证则不能,并且,随行子女在年满21岁时必须离开美国。

  1. 我在哪里能够找到相关EB-5法律法规文件的复印件进行审核?

请登陆美国公民及移民局官网。在该网址WWW.USCIS.GOV.有移民投资签证信息链接,在移民局主页面顶部中心附近将看见有一个“Laws”链接标签。